سجّلت مجموعة «UBS Group AG» أكبر ربح فصلي على الإطلاق لأيّ بنك في العالم تاريخياً خلال الربع الثاني نتيجة استحواذها الطارئ على بنك «كريدي سويس»، وأكدت أنها ستدمج الأعمال المحلية لمنافسها السابق بشكل كامل بحلول العام المقبل.
وسجّل البنك مكاسب بقيمة 29 مليار دولار والناتجة عن الفرق المحاسبي بين السعر الذي دفعته «يو بي إس» بقيمة 3 مليارات دولار لشراء بنك «كريدي سويس» وقيمة الميزانية العمومية للمُقرض المستحوذ عليه. ويسيطر بنك «UBS» الآن على ما يقرب من 5 تريليونات دولار من أصول العملاء، ما يمنحه فرصة للتفوق العالمي في مجال إدارة أموال الأثرياء.
ودفعت هذه النتائج أسهم البنك للارتفاع خلال التعاملات المبكرة في زيوريخ يوم أمس إلى أعلى مستوى لها منذ أواخر 2008، حيث ارتفعت أسهم «UBS» بنسبة 4.9 في المئة بعد نحو ساعة من بدء التداول عند الإعلان عن صافي أرباح أساسية قبل الضرائب بقيمة 1.1 مليار دولار في أول أرباح ربع سنوية مشتركة لـ«UBS-Credit Suisse» يوم الخميس الماضي.
وشهد «UBS» صافي تدفقات مالية جديدة بقيمة 16 مليار دولار في هذا الربع، فيما تباطأت تدفقات بنك كريدي سويس الخارجة إلى 39 مليار فرنك سويسري (44.4 مليار دولار)، فيما يرى البنك انتعاشاً في نشاط العملاء، ويتوقع استمرار تدفقات الأصول الجديدة.
وبعد ما يُقارب 3 أشهر من إتمام صفقة الاستحواذ على بنك «كريدي سويس»، يركز سيرجيو إيرموتي، الرئيس التنفيذي لبنك «يو بي إس»، على تنفيذ واحدة من أكبر عمليات الاندماج على الإطلاق في مجال التمويل العالمي. ومن المقرّر أن تتضمّن هذه المهمة الاستغناء عن آلاف الوظائف، كما أنها محفوفة بالمخاطر القانونية واحتمال تضخم التكاليف والجدل السياسي مع اقتراب الانتخابات السويسرية، وفقاً لما ذكرته «بلومبرغ».
وقال إرموتي في بيان الأرباح أمس: «سيعزز هذا الدمج مكانتنا باعتبارنا امتيازاً عالمياً رائداً، وهو ما يُمكن لسوقنا المحلية سويسرا أن تفخر به. إننا نشعر بالتواضع أمام هذه المهمة والمسؤولية الملقاة على عاتقنا».
وارتفع سعر سهم «UBS» بنسبة 30 في المئة هذا العام، ما يجعله أفضل بنك أوروبي رئيسي من حيث القيمة. كما تتفوّق المكاسب المحاسبية لهذا الربع على أرباح «جي بي مورغان» البالغة 14.3 مليار دولار في الربع الأول من عام 2021، وهو الرقم القياسي الحديث للمُقرضين الأميركيين والأوروبيين.
وأنهى البنك الآن شهوراً من التكهنات حول مستقبل الوحدة المحلية لبنك «كريدي سويس»، والتي كانت في السابق الأكثر ربحية باستمرار بين وحداته. وذكر «UBS» أن البنكين سيعملان بشكل منفصل حتى الاندماج القانوني المخطط له في عام 2024، فيما ستبقى العلامة التجارية «كريدي سويس» في مكانها حتى يتم نقل العملاء إلى أنظمة «UBS»، المتوقع في عام 2025.
وفي خطوة مفاجئة هذا الشهر، قرّر «UBS» التخلي طوعاً عن شبكة الأمان التي تم التفاوض عليها كجزء من عملية الشراء، بما في ذلك دعم حكومي بقيمة 9 مليارات فرنك (9.4 مليار دولار). وتمنح هذه الخطوة البنك المزيد من المرونة، بما في ذلك ما يتعلق بالامتيازات المحلية.
وفي حين يشير «UBS» إلى القوة الأساسية لأعماله، فهو الآن يجهّز المستثمرين لعملية دمج منافسه، لتكون «مكتملة إلى حد كبير بحلول نهاية عام 2026. ويهدف البنك إلى أن تكون نسبة التكلفة إلى الدخل أقل من 70 في المئة بحلول نهاية عام 2026». ويتوقع البنك تحقيق أرباح أساسية قبل الضرائب للمجموعة في الربع الثالث عند نقطة التعادل تقريباً.
