على الرغم من كل التحديات الاقتصادية التي يشهدها القطاع المالي منذ بداية العام الحالي، بسبب استمرار تداعيات جائحة فيروس كورونا، فإن بنك الكويت الدولي (KIB) تمكن من تحقيق أرباح تشغيلية قبل المخصصات وصلت إلى 6.9 ملايين دينار خلال الأشهر الثلاثة الأولى من عام 2021، مقارنة بنحو 5.4 ملايين خلال الفترة نفسها من عام 2020، محققاً بذلك نموا بـنحو 1.5 مليون في الأرباح التشغيلية، أي بنسبة 27 بالمئة.
وخلال فترة الأشهر الثلاثة الأولى من العام، حقق “KIB” صافي أرباح مليون دينار، مقارنة بـ 2.7 مليون لفترة الأشهر الثلاثة الأولى من 2020. ويعود سبب الانخفاض بشكل رئيسي إلى ارتفاع في بناء المخصصات.
وفي إطار تعليقه على هذه النتائج، أفاد رئيس مجلس إدارة البنك، الشيخ محمد الجراح بأن النتائج المالية لـ “KIB” أظهرت نمو أصوله بنسبة 4 بالمئة، وصولاً إلى 2.81 مليار دينار، مقارنة بـنحو 2.7 مليار تقريباً، كما في نهاية مارس 2020، حيث جاءت هذه الزيادة نتيجة نمو حجم محفظة التمويل بنحو 73 مليون دينار، وصولاً إلى ملياري دينار تقريباً، مقارنة مع 1.92 مليار، كما في 31 مارس 2020، محققة بذلك نمواً بنسبة 4 بالمئة، إضافة إلى نمو حجم محفظة الاستثمارات في الأوراق المالية (معظمها من الصكوك ذات الجودة العالية) بنحو 22 مليونا.
ومن جانب آخر، نمت حسابات المودعين بنحو 165 مليون دينار، وبنسبة 11 بالمئة، وصولاً إلى 1.73 مليار، مقارنة بنحو 1.56 مليار، كما في 31 مارس 2020، في حين بلغت حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك 260 مليونا.
وأشار الجراح، في تصريحه، إلى أن “KIB” مازال يسعى للمحافظة على نمو مؤشراته وثبات عوائده المالية، إلى جانب تعزيز مركزه المالي ومكانته في أسواق رأسمال الدين الإقليمية، حيث يواصل البنك التزامه بتطوير وتوسيع نطاق أنشطته التمويلية على الصعيد المحلي والإقليمي والدولي.
وأكد الجراح أن وكالة فيتش ثبتت التصنيف الائتماني طويل الأجل للبنك (IDR) عند A+ وثبتت القدرة الذاتية (VR) عند bb- مع نظرة مستقبلية سلبية، وذلك من خلال إصدارها التقرير بتاريخ 29 أبريل 2021.
وأشار أيضاً إلى مشاركة “KIB” بصفته مديرا رئيسيا مشتركا وحافظ سجلات الاكتتاب المشترك في صفقة الصكوك التي أصدرها بنك بوبيان ضمن الشريحة الأولى الإضافية لرأس المال، والتي طرحها وسعرها بقيمة 500 مليون دولار. هذا إلى جانب مشاركته أخيراً بصفته المدير المشترك لأول إصدار عام للبنك الاسلامي للتنمية عام 2021، حيث جمع البنك 2.5 مليار دولار من خلال صكوك الاستدامة، وسيتم تخصيص عائدات صكوك الاستدامة هذه لتمويل أو إعادة تمويل المشاريع الاستدامة (10 بالمئة) ومشاريع التنمية الاجتماعية (90 بالمئة)، مؤكدا أن سعي “KIB” الدائم للمشاركة في مختلف الصفقات المالية يدل على الثقة والخبرة التي يتمتع بهما في المجال الاستثماري، إلى جانب مكانته المرموقة في السوق باعتباره من الجهات المالية الرفيعة المستوى محلياً وإقليمياً ودولياً.
من جانبه، قال نائب رئيس مجلس الإدارة الرئيس التنفيذي في البنك، رائد بوخمسين: “سجل “KIB” خلال الربع الأول من 2021 نمواً ملحوظاً في مركزه المالي، حيث ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 4 بالمئة، مقارنة بـ 31 مارس 2021، لتصل إلى 2.81 مليار دينار في نهاية الربع الأول من هذا العام.
كما ارتفعت الإيرادات التشغيلية للربع الأول من عام 2021 بنسبة 13 بالمئة، مقارنة بالفترة ذاتها من العام الماضي، بينما سجلت نسب التوزيعات على حسابات المودعين عوائد سنوية جيدة بنهاية الربع الأول من هذا العام، بدءاً من حسابات التوفير، وصولا إلى الودائع الطويلة الأمد التي تمتد إلى 3 سنوات، وقد تم إيداع الأرباح في حسابات المودعين فور إعلان النتائج المالية”.
وذكر بوخمسين أنه “في إطار خطط النمو والتطوّر الاستراتيجية التي وضعتها الإدارة العليا في البنك، نواصل في “KIB” بذل المزيد من الجهود المتفانية في سبيل المحافظة على مكانتنا التنافسية في السوق وريادتنا بالقطاع المصرفي، وذلك من خلال ابتكار المنتجات المصرفية المتطورة باستمرار وتعزيز خدماتنا المقدمة للعملاء التي ترضي تطلعاتهم وتلبي احتياجاتهم، ومنها إطلاق البنك خلال الربع الأول من عام 2021 باقة “Black” الجديدة التي توفّر مزايا حصرية وعروضاً مميزة لعملاء البنك من أصحاب الملاءة المالية، وذلك ضمن التزامه بتقديم مجموعة قيّمة مـن الخصائص والسمات الاستثنائية التي تناسب أسلوب حياتهم العصري وترتقي لمستوى توقعاتهم”.
وأضاف “تمكّن “KIB” خلال عام 2020 من تعزيز استراتيجية النمو التي ينتهجها في سبيل ترسيخ مكانته في أسواق رأسمال الدين الإقليمية ومركزه المالي، حيث نجح البنك في عقد مجموعة من الصفقات المالية الناجحة في العام الماضي، ومنها إصدار صكوك بقيمة 300 مليون دولار ضمن الشريحة الثانية Tier 2 من قاعدة رأس المال بحسب معيار كفاية رأس المال (بازل 3) مدة 10 سنوات، وهي غير القابلة للاسترداد مدة السنوات الخمس الأولى. وقد تم تسعير هذه الصكوك الأولى من نوعها في الكويت بمعدل ربح سنوي 2.375 بالمئة، ووصل مجموع المشاركة فيها نحو 2.7 مليار دولار، أي ما يمثل 9 أضعاف حجم الصكوك المصدرة.
كما اعتبرت هذه الصكوك الأعلى تصنيفاً ضمن الشريحة الثانية في الكويت ودول الخليج العربي، إضافة إلى أنها أول صكوك ضمن الشريحة الثانية لرأس المال تصدر بالدولار في الكويت، وتم إدراجها للتداول في بورصة لندن (LSE).
كما ساهمت هذه الصكوك في تعزيز قاعدة تمويلات البنك الطويلة الأجل وزيادة نسب رأس المال، وفقاً لمعايير بازل 3، مما انعكس على نسبة معدل معيار كفاية رأس المال ليبلغ 22.19 بالمئة، كما في نهاية عام 2020، متجاوزاً بذلك الحد الأدنى للمستويات المطلوبة من الجهات الرقابية المتمثلة في بنك الكويت المركزي. وقد تمكن “KIB” من تحقيق تقدم ملموس في تعزيز رأسماله، حيث منحت وكالة فيتش للتصنيف الائتماني صكوك “KIB” تصنيفاً ائتمانياً طويل الأجل (Long-term) عند “A-“، ومنح التصنيف الائتماني طويل/ قصير الأجل عند “A+/F1″ لبرنامج الصكوك الخاص بالبنك”.
